股票基础-第32课-投资组合构建与管理

一、投资组合的重要性

1.1 为什么需要组合？

原因：

• 单一股票风险大
• 组合可以分散风险
• 提高稳定性
• 平滑收益

1.2 单一股票押注的风险

风险：

• 公司可能出问题
• 行业可能衰退
• 可能重大亏损

应对：

• 构建组合
• 分散投资
• 降低风险

二、资产配置基础

2.1 什么是资产配置？

定义：
在不同资产类别间分配资金。

资产类别：

• 股票
• 债券
• 基金
• 现金

2.2 资产配置的意义

意义：

• 优化风险收益比
• 降低组合风险
• 提高稳定性

2.3 配置原则